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中誠信托發(fā)布2020年報 房地產信托規(guī)模大增

來源:投資者網    發(fā)布時間:2021-05-14 10:28:40

今年4月30日,中誠信托發(fā)布2020年報。對信托公司而言,2020年如走平衡木,一邊是監(jiān)管層壓降的壓力,另一邊是業(yè)績穩(wěn)定的需求,非??简炂髽I(yè)的博弈能力。

2018年起,監(jiān)管層對信托公司提出壓降指標的要求,具體包括融資類信托、房地產信托、通道業(yè)務。今年初,2021年度信托監(jiān)管工作會議以電視電話的形式召開,據多家主流媒體報道,會上近20家信托公司因未完成壓降任務被點名批評。

根據中誠信托的年報,2020年其融資類信托規(guī)模雖有所下降,但主動管理型卻大為提升。同時,報告期內的房地產類產品、通道業(yè)務的相關科目等規(guī)模也大為提升,在同行主動壓降的時候,中誠信托或站在了監(jiān)管要求的另一邊。

融資類信托暗藏“玄機”

截至2020年,中誠信托的融資類信托合計844.77億元,同比下降18.14%。表面上看,該類型的壓降信托取得成效,但仔細區(qū)分類型,中誠信托暗藏“玄機”。

根據報告,融資類信托分為主動管理、被動管理等兩種類型。以此區(qū)分,2020年中誠信托的主動管理型689.62億元,同比上漲46.72%;被動管理型信托規(guī)模155.15億元,同比下降72.42%。因此,壓降融資類信托主要依靠被動管理型,實際上,中誠信托的主動管理型 “逆勢”擴增。

之所以“逆勢”,是因為大多數信托公司壓降了該指標。2020年,中鐵信托凈利潤11.3億元,業(yè)績與凈利潤11.1億元的中誠信托相當。報告期內,中鐵信托的融資類信托全部都為主動管理型,規(guī)模達468.89億元,同比下降21.96%。

更值得注意的是,中誠信托的“逆勢”擴增,還是在加大清算的背景下發(fā)生。

2020年報顯示,融資類的主動管理型信托,中誠信托清算結束47個,實收合計金額309.2億元;2019年,同類型的信托,中誠信托清算結束23個,實收合計金額166.36億元。

一邊是清算主動融資類信托的力度加大,另一邊是主動融資類信托的規(guī)模上升。比對兩個數據,中誠信托在2020年或大量發(fā)行主動融資類信托。

一位上海的信托人士認為,過去信托公司靠被動管理沖規(guī)模,靠主動管理沖業(yè)績,因此信托公司的業(yè)績或因監(jiān)管的壓降指標承壓,這也是部分信托公司逆勢加大主動管理類信托的動因,來保持業(yè)績的穩(wěn)定。

2020年,中誠信托的營業(yè)收入28.23億元,同比上漲4.17%;凈利潤11.1億元,同比上漲10.47%。其中手續(xù)費及傭金收入、投資收益分別為15.9億元、11.3億元。

對此,《投資者網》就增加主動管理型的融資類信托,是否出于保持盈利能力的考慮等問題向中誠信托求證,對方未予置評。

“逆勢”加碼房地產領域

所謂融資類信托,是指信托公司為企業(yè)發(fā)放貸款,通常以債權形式投向除證券市場外的行業(yè),如房地產、基礎設施、實業(yè)等。這里面,房地產業(yè)是監(jiān)管層要求壓降的重點對象,但中誠信托或站在了要求的另一邊。

2020年,中誠信托經營業(yè)務的資產分布里,房地產業(yè)的金額和占比快速攀升。報告期內,中誠信托自營資產運用在房地產業(yè)88.8億元、占比41.52%,2019年度這兩個指標為36.5億元、占比16.18%;信托資產運用在房地產業(yè)818.8億元、占比39.42%,2019年度這兩個指標為728.1億元、29.2%。

規(guī)模上升,體現在中誠信托于報告期內大量發(fā)行房地產類產品。

中誠信托網站“信托產品”的欄目里,記錄了其發(fā)行的房地產類產品。2020年以來,中誠信托發(fā)行過包括誠融、誠元、誠臻、誠頤、誠信、同鑫、盛世等房地產系列。最新的產品,為今年發(fā)行的“中誠信托·錦誠108號集合資金信托計劃”。

顯然,中誠信托在房地產領域持續(xù)加碼。值得注意的是,2020年中誠信托打開了頭部開發(fā)商的合作。此前,中誠信托向泰禾、三盛等發(fā)放貸款較多。

2020年,合生創(chuàng)展接連拍下北京地塊。在中誠信托的網站,2020年有款產品就名為“中誠信托·合生1號集合資金信托計劃”。更早之前,中誠信托就通過全資控股的中誠資本,與合生創(chuàng)展的子公司共同設立寧波誠車投資管理合伙企業(yè)。

除了與合生創(chuàng)展緊密合作,中誠信托還為萬科進行融資。中誠信托的網站顯示,2020年其發(fā)行過一款名為“萬海誠鑫1號集合資金信托計劃”,投向房地產業(yè)。根據企查查,中誠信托、萬科各自持有深圳萬海誠鑫壹號投資合伙企業(yè)的股權。

對此,《投資者網》就為什么與監(jiān)管要求相反,增加房地產信托規(guī)模等問題向中誠信托求證,對方未予置評。

機構資金認購房地產類信托

能大量發(fā)行產品,就必須有相應的資金認購。除了個人投資者,不乏有機構資金投資中誠信托的產品。

2020年4月,復星聯(lián)合健康保險公告,以8000萬元申購“中誠信托·漢江1號集合資金信托計劃”。公告顯示,該產品發(fā)行規(guī)模25.99億元,融資方為武漢復智房地產開發(fā)有限公司(以下簡稱“武漢復智房地產”)。

這筆交易,因為上海復星產業(yè)投資有限公司(以下簡稱“復星產業(yè)投資”)持股了融資方與認購方,所以構成關聯(lián)交易。產品所募投的去向,為武漢復智房地產在武漢開發(fā)的一處商辦項目。不過,企查查顯示,武漢復智房地產自2018年至2020年,因違規(guī)施工被4次處以行政處罰、停工整改等措施。

對此,《投資者網》就相關問題向中誠信托求證,對方未予置評。

同樣的情況,也發(fā)生在中誠信托與復星產業(yè)投資共同設立的山東復地房地產開發(fā)有限公司相關項目上。企查查顯示,該企業(yè)因違規(guī)施工被濟南城管局行政處罰。

前述信托人士認為,機構資金認購集合信托計劃比較少,機構投資信托產品主要集中在通道業(yè)務。

這個通道業(yè)務,也是監(jiān)管層強調信托公司壓降的三大方向之一。很多信托公司在報告內會將其列在被動管理型的事務管理類。

截至2020年,中誠信托被動管理型的事務管理類規(guī)模為344.75億元,較2019年169.5億元大為增長。同期的中鐵信托,該指標規(guī)模169.3億元,較2019年262.65億元明顯收縮。而翻遍中誠信托的年報,并沒有對該數據增長有任何說明。(蔡俊)

關鍵詞: 中誠信托 年報 房地產 信托規(guī)模 大增

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