今年以來，A股市場持續(xù)演繹結(jié)構(gòu)性行情，公募基金也再次展現(xiàn)出團隊擇股優(yōu)勢，年內(nèi)已有個別權(quán)益基金實現(xiàn)凈值翻倍增長。在良好的賺錢效益下，新基金發(fā)行也異?；鸨Ｈ欢?，另一方面，基金清盤事件也時有發(fā)生，近日，創(chuàng)金合信基金旗下就有3只基金發(fā)布清盤公告，分別是創(chuàng)金合信國證A股指數(shù)、創(chuàng)金合信國證2000指數(shù)、創(chuàng)金合信國證1000指數(shù)。
此外，中國經(jīng)濟網(wǎng)記者注意到，該公司旗下的創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合也于近日公告稱，決定以通訊方式召開本基金的基金份額持有人大會，審議終止《基金合同》的事項。而這也暴露出創(chuàng)金合信旗下部分權(quán)益基金同時面臨著業(yè)績欠佳與規(guī)模迷你問題。
數(shù)據(jù)顯示，從今年前7月業(yè)績來看，創(chuàng)金合信旗下權(quán)益基金存在嚴(yán)重的業(yè)績兩極分化情況，績優(yōu)基金與業(yè)績欠佳基金首尾相差超過90%。其中，共有9只(各類份額分開計算)權(quán)益類基金前7月收益率低于10%，在全市場權(quán)益基金業(yè)績排行榜中也處于墊底水平。
創(chuàng)金合信3只基金同日清盤 規(guī)模迷你成硬傷
8月5日，創(chuàng)金合信基金旗下3只發(fā)起式基金同時發(fā)布清盤公告，分別是創(chuàng)金合信國證A股指數(shù)、創(chuàng)金合信國證2000指數(shù)、創(chuàng)金合信國證1000指數(shù)。資料顯示，發(fā)起式基金由基金管理人及高管作為基金發(fā)起人認(rèn)購基金的一定數(shù)額方式發(fā)起設(shè)立，發(fā)起式基金降低了募集成立的門檻，同時強化了基金退出機制，即發(fā)起式基金需在基金合同中約定，基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元的，基金合同自動終止，同時不得通過召開持有人大會的方式延續(xù)。
創(chuàng)金合信國證A股指數(shù)成立于2017年12月28日，創(chuàng)金合信國證2000指數(shù)、創(chuàng)金合信國證1000指數(shù)均成立于2018年2月7日，3只基金的成立門檻均為1000萬元。數(shù)據(jù)顯示，創(chuàng)金合信國證2000指數(shù)、創(chuàng)金合信國證1000指數(shù)的募集規(guī)模僅略高于成立門檻，首次設(shè)立募集(不包括認(rèn)購資金利息)分別為1005.72萬元、1034.10萬元，創(chuàng)金合信國證A股指數(shù)的首次設(shè)立募集(不包括認(rèn)購資金利息)也僅為1188.15萬元。
經(jīng)過2年多的運作，上述3只基金的業(yè)績表現(xiàn)并無亮點，且規(guī)模始終不高，截至今年二季度末，三只基金份額依然以公司自有資金為主，份額不見起色。自2020年7月2日起，3只基金進入清算期，基金最后運作日為2020年7月1日。
清算公告顯示，截至7月1日，創(chuàng)金合信國證A股指數(shù)的A類基金份額凈值1.0778元，C類基金份額凈值1.0690元，基金份額總額1135.40萬份，其中A類基金份額589.33萬份，C類基金份額546.07萬份。
截至7月1日，創(chuàng)金合信國證2000指數(shù)的A類基金份額凈值1.0776元，C類基金份額凈值1.0737元，基金份額總額1081.03萬份，其中A類基金份額515.61萬份，C類基金份額565.43萬份。
截至7月1日，創(chuàng)金合信國證1000指數(shù)的A類基金份額凈值1.1269元，C類基金份額凈值1.1217元，基金份額總額1021.49萬份，其中A類基金份額505.08萬份，C類基金份額516.41萬份。
事實上，基金規(guī)模“迷你化”一直是創(chuàng)金合信基金難以擺脫的硬傷。據(jù)中國網(wǎng)財經(jīng)報道，截至今年二季度末，不計已清盤的基金，創(chuàng)金合信基金旗下48只基金中仍有13只份額低于0.5億份，其中有3只份額甚至不足0.1億份，份額最少的創(chuàng)金合信季安鑫3個月份額僅余54.48萬份。而創(chuàng)金合信基金基金旗下目前共有18只股票型基金、12只混合型基金，30只權(quán)益類基金中共有9只份額低于0.5億份，此外，創(chuàng)金合信基金旗下還有4只權(quán)益類基金份額低于1億份。
而針對基金規(guī)模迷你問題，創(chuàng)金合信基金稱，公司旗下規(guī)模較小的基金，其中有大部分基金為以豐富產(chǎn)品線的戰(zhàn)略布局及為投資者提供更多選擇為目的的發(fā)起式基金。對于規(guī)模小的基金，公司通過與現(xiàn)有合作渠道持續(xù)營銷、拓寬營銷渠道及基金轉(zhuǎn)型等不同方式增加基金規(guī)模。
前7月9只權(quán)益漲不足10% 創(chuàng)金合信春來回報或面臨清算
除了基金規(guī)模迷你、面臨清盤壓力以外，創(chuàng)金合信旗下基金還存在嚴(yán)重的業(yè)績兩極分化情況，從今年前7月業(yè)績來看，就權(quán)益類基金而言，該公司旗下績優(yōu)基金與業(yè)績欠佳基金首尾相差超過90%。
據(jù)同花順數(shù)據(jù)顯示，前7月創(chuàng)金合信旗下共有9只(各類份額分開計算)權(quán)益類基金收益率低于10%，在權(quán)益基金業(yè)績排行榜中處于墊底水平。黃弢管理的創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合C、創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合A則略有虧損。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者注意到，上述前7月收益率低于10%的權(quán)益基金也普遍規(guī)模迷你，若將各類份額合并計算，截至二季度末，除了創(chuàng)金合信鑫收益混合規(guī)模超過2億元以外，創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合、創(chuàng)金合信金融地產(chǎn)股票、創(chuàng)金合信上證超大盤量化的規(guī)模分別為0.10億元、0.08億元、0.15億元。
具體來看，創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合C、創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合A成立于2018年6月7日，在前7月的收益率分別為-1.11%、-0.69%，截至7月31日收盤，這兩只基金的累計單位凈值分別為1.0467元、1.0000元。
據(jù)天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，自2019年以來，創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合至今已連續(xù)6個季度沒有配置股票資產(chǎn)，而是選擇配置債券及現(xiàn)金。因此，在2019年滬深300指數(shù)大漲33.59%的情況下，該基金A、C份額僅分別上漲1.84%、7.47%。而今年二季報顯示，創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合用以配置債券的資金占基金總資產(chǎn)的比例達(dá)77.07%，且主要用來配置21國債⑺。但今年來債市總體進入震蕩期，因此該基金年內(nèi)業(yè)績處于墊底水平。
不過，創(chuàng)金合信春來回報一年定開混合雖然現(xiàn)任基金經(jīng)理是黃弢，但黃弢是在2020年6月22日才開始管理該基金，至今其任職回報為0.13%。此前該基金還經(jīng)歷過3任基金經(jīng)理，但任職回報皆不佳。2018年6月7日至2018年7月8日，該基金由程志田、謝東旭管理，任職回報-0.62%;2018年7月9日至2019年6月12日，程志田獨立管理，任職回報0.39%;2019年6月13日至2020年6月21日，鄭振源與董梁共同管理，任職回報-0.11%。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者注意到，8月6日，創(chuàng)金合信基金管理有限公司發(fā)布了關(guān)于以通訊方式召開創(chuàng)金合信春來回報一年期定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金份額持有人大會的公告，稱公司決定以通訊方式召開本基金的基金份額持有人大會，審議終止《基金合同》的事項。
與之相比，創(chuàng)金合信金融地產(chǎn)股票、創(chuàng)金合信上證超大盤量化則有所不同，這2只基金在今年前兩個季度投資于股票資產(chǎn)占凈值的比例都在90%以上，卻因為所重倉個股年內(nèi)表現(xiàn)欠佳而年內(nèi)收益率不高。
以創(chuàng)金合信金融地產(chǎn)股票為例，該基金在二季度的前十大重倉股分別為中信證券、招商銀行、寧波銀行、東方財富、中國平安、保利地產(chǎn)、同花順、國泰君安、萬科A、招商積余;一季度則重倉持有招商銀行、中信證券、中國平安、萬科A、保利地產(chǎn)、平安銀行、金地集團、招商積余、公牛集團、寧波銀行。
然而，銀行、券商及地產(chǎn)板塊在今年前兩個季度表現(xiàn)十分萎靡，雖然7月上半月迎來一波強勢上漲，但后半月又陷入調(diào)整狀態(tài)。因此，從整個前7月走勢來看，創(chuàng)金合信金融地產(chǎn)股票所重倉的行業(yè)遠(yuǎn)不及醫(yī)藥、科技及消費板塊，故業(yè)績表現(xiàn)欠佳。數(shù)據(jù)顯示，該基金的A、C份額前7月僅分別上漲3.73%、3.32%。(記者 李榮 康博)
關(guān)鍵詞： 創(chuàng)金合信
