中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站1月15日發(fā)布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)忻州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)()忻銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號(hào))顯示，華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部、趙雪琴存在著以下違法行為：一、業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失行為。二、保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不完整行為。

行政處罰決定書(shū)顯示，華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部2019年業(yè)務(wù)檔案未包括保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)方式、保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況、傭金和收取情況等信息。業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失。華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部本部營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙雪琴為對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員。

華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部部分營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中從業(yè)管理電子檔案培訓(xùn)經(jīng)歷內(nèi)容空白、未作登記。華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部三季度入司的全部營(yíng)銷(xiāo)員共計(jì)7人的管理檔案中，營(yíng)銷(xiāo)員索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進(jìn)的管理檔案中新簽約人員培訓(xùn)資格情況內(nèi)容空白、未作登記;培訓(xùn)簽到表人員信息表顯示營(yíng)銷(xiāo)員杜秀娥僅參加9月14日到9月24日的崗前培訓(xùn)，并未參加過(guò)11月的任何培訓(xùn)，但其管理檔案中新簽約人員培訓(xùn)資格情況培訓(xùn)時(shí)間登記為11月1日至11月15日。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)忻州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失行為，違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，忻州監(jiān)管分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部予以責(zé)令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。根據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，忻州監(jiān)管分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部本部營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙雪琴予以警告，并處伍仟元罰款。

上述保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不完整行為，違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，忻州監(jiān)管分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部予以責(zé)令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。

公司官網(wǎng)顯示，華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司于2013年7月8日經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立(保監(jiān)許可[2013]74號(hào))，于8月6日正式開(kāi)業(yè)，注冊(cè)地為上海，注冊(cè)資本1億元。公司的控股股東為國(guó)華人壽保險(xiǎn)股份有限公司。

《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條：保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。

《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條：保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中利用執(zhí)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。

《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容。

全文如下：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)忻州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)

忻銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號(hào)

被處罰單位名稱(chēng)：華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部

地址：山西省忻州市忻府區(qū)慕山路慕山小區(qū)東排30、31號(hào)商鋪

法定代表人：王琦

被處罰個(gè)人姓名：趙雪琴

住址：忻州市忻府區(qū)

職務(wù)：華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部本部營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部、趙雪琴存在著以下違法行為：

一、業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失行為

華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部2019年業(yè)務(wù)檔案未包括保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)方式、保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況、傭金和收取情況等信息。業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失。華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部本部營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙雪琴為對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述事實(shí)，有華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部2019年業(yè)務(wù)檔案——《2019忻州承保業(yè)績(jī)》(電子版) 、趙雪琴聲明及承諾書(shū)、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不完整行為

華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部部分營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中從業(yè)管理電子檔案培訓(xùn)經(jīng)歷內(nèi)容空白、未作登記。華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部三季度入司的全部營(yíng)銷(xiāo)員共計(jì)7人的管理檔案中，營(yíng)銷(xiāo)員索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進(jìn)的管理檔案中新簽約人員培訓(xùn)資格情況內(nèi)容空白、未作登記;培訓(xùn)簽到表人員信息表顯示營(yíng)銷(xiāo)員杜秀娥僅參加9月14日到9月24日的崗前培訓(xùn)，并未參加過(guò)11月的任何培訓(xùn)，但其管理檔案中新簽約人員培訓(xùn)資格情況培訓(xùn)時(shí)間登記為11月1日至11月15日。

上述事實(shí)，有杜秀娥全部管理檔案，索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進(jìn)部分管理檔案(入司登記表中涉及培訓(xùn)的部分)、趙雪琴聲明及承諾書(shū)、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述業(yè)務(wù)檔案不完整，部分代理業(yè)務(wù)重要信息缺失行為，違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，我分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部予以責(zé)令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。根據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，我分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部本部營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙雪琴予以警告，并處伍仟元罰款。

上述保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不完整行為，違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，我分局對(duì)華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司山西分公司忻州營(yíng)業(yè)部予以責(zé)令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

忻州監(jiān)管分局

2020年12月30日

關(guān)鍵詞： 華瑞保險(xiǎn)