銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號)顯示，經(jīng)查明，利安人壽保險股份有限公司揚州分公司(以下簡稱“利安人壽揚州分公司”)存在以下違法行為：
(一)財務數(shù)據(jù)不真實。
2019年1-4月，利安人壽揚州分公司相關銀保渠道產(chǎn)生營銷費用207.76萬元。為兌現(xiàn)上述營銷費用，該公司使用購買的發(fā)票在財務憑證下以列支“宣傳用品費-報銷銀保宣傳用品費”方式報銷，報銷金額225.87萬元。上述報銷費用按銷售方案和業(yè)務量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務經(jīng)理，合計轉(zhuǎn)賬金額209.74萬元，該筆款項用于銀保渠道的業(yè)務拓展、渠道維護。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是利安人壽高郵支公司管理團隊存在親屬關系且人事檔案部分信息不真實，利安人壽揚州分公司在審計發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚州分公司存在內(nèi)部員工管理機制不健全，員工涉嫌參與非法集資。
綜上，揚州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：上述財務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司財務數(shù)據(jù)不真實的行為，責令改正，處四十萬元罰款。上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責令改正，給予警告并處一萬元罰款。兩項共計罰款人民幣四十一萬元。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號)顯示，經(jīng)查明，利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)存在以下違法行為：
(一)業(yè)務數(shù)據(jù)不真實。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應該分配給符合代理人的孤兒單進行調(diào)整分配，合計將122人的應遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費1040.6萬元。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費;二是管理團隊存在親屬關系且人事檔案部分信息不真實;三是內(nèi)部工作微信群存在匯報非保險理財銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴，存在部分人員參與非保險理財產(chǎn)品銷售活動。
綜上，揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，責令改正，處五十萬元罰款;上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責令改正，給予警告并處一萬元罰款。兩項共計罰款五十一萬元。
同日公布的中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號)顯示，2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務及管理費項下的會議培訓費、差旅費、業(yè)務招待費等科目共列支費用94筆，合計金額37.21萬元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司虛假列支費用的行為，責令改正，處五十萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號)顯示，利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理潘建為對利安人壽揚州分公司財務數(shù)據(jù)不真實的違法行為直接負責的主管人員。揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述財務數(shù)據(jù)不真實行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對潘建給予警告，并處十萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號)顯示，時任利安人壽揚州分公司總經(jīng)理陳章華為對上述利安人壽揚州分公司財務數(shù)據(jù)不真實的行為和利安人壽高郵支公司虛假列支費用的行為直接負責的主管人員。
揚州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：利安人壽揚州分公司財務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。利安人壽高郵支公司虛假列支費用的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。兩項共計罰款人民幣十萬元。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號)顯示，時任利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理高建民為對利安人壽高郵支公司虛假列支費用的行為直接負責的主管人員。揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對高建民警告，并處三萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號)顯示，時任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌為對上述利安人壽高郵支公司虛假列支費用和業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為的直接負責人員。
揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費用的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。上述業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。兩項共計罰款人民幣二十萬元。
利安人壽保險股份有限公司(簡稱“利安人壽”)成立于2011年7月，是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的一家全國性人身保險公司。江蘇省國際信托有限責任公司為第一大股東，持股22.79%。
天眼查資料顯示，當事人陳章華2019年8月29日卸任利安人壽揚州分公司負責人一職。當事人徐宏昌2019年1月28日卸任利安人壽高郵支公司負責人一職，接替者是時任利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理的高建民，高建民于2019年1月28日至12月25日擔任利安人壽高郵支公司負責人。
《保險公司管理規(guī)定》第五十五條規(guī)定：保險公司應當建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。
《保險公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機關追究其刑事責任。
《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號
被處罰人姓名:潘建
住址：江蘇省揚州市寶帶新村
身份證號碼：32102819710928****
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司(以下簡稱“利安人壽揚州分公司”)財務數(shù)據(jù)不真實行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2019年1-4月，利安人壽揚州分公司相關銀保渠道產(chǎn)生營銷費用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費用，該公司使用購買的發(fā)票在財務憑證下以列支“宣傳用品費-報銷銀保宣傳用品費”方式報銷，報銷金額2258720元。上述報銷費用按銷售方案和業(yè)務量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務經(jīng)理，合計轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項用于銀保渠道的業(yè)務拓展、渠道維護。利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理潘建為對該違法行為直接負責的主管人員。
上述事實有營銷方案、營銷費用明細賬、簽報批單、財務憑證、發(fā)票報銷明細表、銀行卡交易明細單、調(diào)查筆錄、任職資格文件、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述財務數(shù)據(jù)不真實行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對潘建給予警告，并處十萬元罰款。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號
被處罰人姓名:陳章華
住址：江蘇省揚州市廣陵區(qū)通泗街
身份證號碼：32100219640703****
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司(以下簡稱“利安人壽揚州分公司”)和利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽揚州分公司和利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)利安人壽揚州分公司財務數(shù)據(jù)不真實。
2019年1-4月，利安人壽揚州分公司相關銀保渠道產(chǎn)生營銷費用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費用，該公司使用購買的發(fā)票在財務憑證下以列支“宣傳用品費-報銷銀保宣傳用品費”方式報銷，報銷金額2258720元。上述報銷費用按銷售方案和業(yè)務量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務經(jīng)理，合計轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項用于銀保渠道的業(yè)務拓展、渠道維護。
(二)利安人壽高郵支公司虛假列支費用。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務及管理費項下的會議培訓費、差旅費、業(yè)務招待費等科目共列支費用94筆，合計金額372121元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。
上述事實有營銷費用方案、營銷費用明細表、內(nèi)部工作簽報批單、財務憑證、發(fā)票報銷明細表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細表、任職文件、虛列費用明細賬、虛列費用套取資金用途相關證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
時任利安人壽揚州分公司總經(jīng)理陳章華為對上述行為直接負責的主管人員。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
利安人壽揚州分公司財務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。
利安人壽高郵支公司虛假列支費用的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。
兩項共計罰款人民幣十萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號
被處罰單位名稱:利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司
地址：江蘇省高郵市高郵鎮(zhèn)文游中路10號
主要負責人：陳飛
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)業(yè)務數(shù)據(jù)不真實。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應該分配給符合代理人的孤兒單進行調(diào)整分配，合計將122人的應遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費1040.6萬元。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費;二是管理團隊存在親屬關系且人事檔案部分信息不真實;三是內(nèi)部工作微信群存在匯報非保險理財銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴，存在部分人員參與非保險理財產(chǎn)品銷售活動。
上述事實有個險渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計表、續(xù)傭金返還記錄、調(diào)查筆錄、信訪舉報問題調(diào)查報告、現(xiàn)場檢查事實確認書、審計報告、微信聊天記錄截屏、轉(zhuǎn)賬記錄截屏、墊付返還記錄、簽報單、新上崗業(yè)務員清單、業(yè)內(nèi)案件專報、造假簡歷、任職資格批復、人事變更資料等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，責令改正，處五十萬元罰款;
上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責令改正，給予警告并處一萬元罰款。
兩項共計罰款五十一萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號
被處罰單位名稱:利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司
地址：江蘇省高郵市高郵鎮(zhèn)文游中路10號
主要負責人：陳飛
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)虛假列支費用的行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務及管理費項下的會議培訓費、差旅費、業(yè)務招待費等科目共列支費用94筆，合計金額372121元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。
上述事實有財務憑證、虛列費用明細賬、虛列費用套取資金用途相關證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認書、信訪舉報調(diào)查報告等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司虛假列支費用的行為，責令改正，處五十萬元罰款。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號
被處罰人姓名:高建民
住址：江蘇省高郵市郭集鎮(zhèn)
身份證號碼：32108419750201****
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)虛假列支費用的行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務及管理費項下的會議培訓費、差旅費、業(yè)務招待費等科目共列支費用94筆，合計金額372121元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。時任利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理高建民為對該行為直接負責的主管人員。
上述事實有財務憑證、虛列費用明細賬、虛列費用套取資金用途相關證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認書、信訪舉報調(diào)查報告、任職資格批復等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對高建民警告，并處三萬元罰款。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號
被處罰單位名稱:利安人壽保險股份有限公司揚州分公司
地址：揚州市廣陵區(qū)文昌東路2號
主要負責人：康樂生
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司(以下簡稱“利安人壽揚州分公司”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽揚州分公司存在以下違法行為：
(一)財務數(shù)據(jù)不真實。
2019年1-4月，利安人壽揚州分公司相關銀保渠道產(chǎn)生營銷費用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費用，該公司使用購買的發(fā)票在財務憑證下以列支“宣傳用品費-報銷銀保宣傳用品費”方式報銷，報銷金額2258720元。上述報銷費用按銷售方案和業(yè)務量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務經(jīng)理，合計轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項用于銀保渠道的業(yè)務拓展、渠道維護。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是利安人壽高郵支公司管理團隊存在親屬關系且人事檔案部分信息不真實，利安人壽揚州分公司在審計發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚州分公司存在內(nèi)部員工管理機制不健全，員工涉嫌參與非法集資。
上述事實有營銷方案、營銷費用明細賬、簽報批單、財務憑證、發(fā)票報銷明細表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細表、信訪舉報調(diào)查報告、造假簡歷、任職資格批復、離任審計報告、人事變更資料、解除勞動合同告知函、調(diào)查筆錄、業(yè)內(nèi)案件專報、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述財務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司財務數(shù)據(jù)不真實的行為，責令改正，處四十萬元罰款。
上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責令改正，給予警告并處一萬元罰款。
兩項共計罰款人民幣四十一萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號
被處罰人姓名：徐宏昌
住址：江蘇省高郵市府前街
身份證號碼：32108419861122****
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未進行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)虛假列支費用。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務及管理費項下的會議培訓費、差旅費、業(yè)務招待費等科目共列支費用94筆，合計金額372121元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。
(二)業(yè)務數(shù)據(jù)不真實。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應該分配給符合代理人的孤兒單進行調(diào)整分配，合計將122人的應遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費1040.6萬元。
上述事實有財務憑證、虛列費用明細賬、虛列費用套取資金用途相關證明、調(diào)查筆錄、利安人壽個險渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計表、續(xù)傭金返還記錄、任職文件、離任審計報告、信訪舉報調(diào)查報告、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
時任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌為對上述行為直接負責人員。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費用的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。
上述業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。
兩項共計罰款人民幣二十萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達時一并告知)。
當事人如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局申請行政復議，或在接到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局
2019年12月24日
關鍵詞： 利安人壽揚州違法共罰142萬
