近日，大數據智能風控服務商北京鼎泰智源科技有限公司(下簡稱“法海風控”)因公示企業(yè)信息隱瞞真實情況、弄虛作假，被列入經營異常名錄。

中國網財經記者向法海風控核實了上述處罰所指出的“公示企業(yè)信息隱瞞真實情況、弄虛作假”具體情況為何。

法海風控回應稱：“我司被列入的具體原因僅為少了一項對外投資信息未公示，所有公示信息均為真實，并非隱瞞真相弄虛做假，并已及時進行了工商信息的補充，目前市場監(jiān)督管理局已經處理，會盡快將移出。”

公司：處罰原因為“少一項對外投資信息未公示”

近日，國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，大數據智能風控服務商北京鼎泰智源科技有限公司(下簡稱“法海風控”)因公示企業(yè)信息隱瞞真實情況、弄虛作假，被列入經營異常名錄，做出決定的機關為北京市海淀區(qū)市場監(jiān)督管理局，列入日起為2020年10月26日。

中國網財經記者采訪了法海風控“如不違規(guī)，可否透露公司公示企業(yè)信息具體出現(xiàn)哪些問題?隱瞞了哪些真實情況?哪些內容弄虛作假?有無整改措施?當前整改進度如何?”

法海風控回應稱：“近期，我司因在工商企業(yè)信息公示條款的調整背景下，未及時更新公司對外投資機構相關信息，被市場競爭對手惡意舉報，工商局必須按照規(guī)定的處理流程，將我司暫時列為經營異常。鑒于此種情形，我司已與市場監(jiān)督管理局及時聯(lián)系，了解了我司被列入的具體原因(少了一項對外投資信息未公示)，所有公示信息均為真實，并非隱瞞真相弄虛做假，并已及時進行了工商信息的補充，目前市場監(jiān)督管理局已經處理，會盡快將移出。”

否認曾與P2P宜聚網存在合作

工商信息顯示，北京鼎泰智源科技有限公司2011年4月26日成立于北京，注冊資本和視角資本均為2395萬元人民幣。

據官網，法海風控合作方有“銀行類機構”、“保險、融租機構”、“征信金融”及其他機4類，而該公司公開的“智慧平臺”搜索引擎中顯示包含的信息有“裁判文書、新聞媒體、失信被執(zhí)行人、執(zhí)行公告、曝光臺、開庭公告、和法院公告”等。

值得關注的是，公開資料顯示，此前有媒體報道為《宜聚網風控體系全面升級六大審核流程為您護航》。該報道談到“在貸前、貸中和貸后三個環(huán)節(jié)，宜聚網一共設置了33道審核流程，每一筆借貸，宜聚網線下各個營業(yè)部的風控人員都會與借款人面談、初審、復審，通過交叉檢驗的方式，核實借款人的真實信息。再通過同盾科技、華征大數據、法海風控、聚信立等征信公司多渠道數據網站判別風險，復審之后方可辦理借貸手續(xù)。再通過層層終審，確保借貸風險之后，平臺發(fā)標并募集資金，最后放款、進行貸后管理。”

公開資料顯示，宜聚網在2018年因“涉嫌非法吸收公眾存款”被警方立案偵查。此外，上訴報道提到的多家數據服務商曾卷入2019年9月的“爬蟲數據”風波。

中國網財經記者向法海風控核實了“當時為宜聚網提供了哪些服務，P2P商戶占公司總商戶比例為何?P2P暴雷對公司運營產生影響為何?對同業(yè)紛紛被查怎么看?如何保證自身業(yè)務合規(guī)?”

法海風控回應稱：“我司與宜聚網沒發(fā)生過任何合作。本公司主要為銀行類機構、保險、融租機構、征信金融等提供風控技術服務。我公司主要是通過智能規(guī)則引擎、AI研究團隊、系統(tǒng)開發(fā)駐場服務團隊等，為客戶提供高精數據建模、智能風險報告、風險預警監(jiān)控系統(tǒng)建設等風險管控解決方案的技術服務商。采集的數據均為公開網站的公開信息，合法合規(guī)，并不存在授權。”(記者 常實 楊暢)